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コスパ抜群!セゾンゴールド・アメックスの審査難易度・突破方法を解説|審査時間はどの程度?

その名の通り、セゾン系とアメックスの特典を同時に享受することができるセゾンゴールド・アメックス。アメックスのクレジットカードを少しでもお手軽に持ちたいという方にもおすすめの1枚です。

さて、ここではそんなセゾンゴールド・アメックスの審査難易度や突破方法について解説を進めていきたいと思います。

アメックスだからやっぱり審査は厳しい?

審査時間はどのくらい?

と様々な疑問があることと思いますので、以下の内容を読み進めていただき、セゾンゴールド・アメックスの審査突破に役立ててくださいね。

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セゾンゴールド・アメックスの審査難易度・申込基準

セゾンゴールドアメックス

還元率 国内:0.75%
海外:1%
年会費 初年度:無料
2年目以降:10,000円(税抜)
国際ブランド AMEX
ETCカード 無料
家族カード 1,000円(税抜)
新規入会特典として最大7,000円相当がもらえる

 

セゾンゴールド・アメックスの申込基準は以下の通りです。

  • 学生・未成年を除く、連絡が可能で安定した収入のある方

つまり、20歳以上で安定した職業についていることがスタートラインと言えます。

セゾンゴールド・アメックスの審査難易度

さて、それではセゾンゴールド・アメックスの審査難易度はどうなのでしょうか。

クレジットカードの難易度を知る上で役立つのが、申込みをしようとしているカードが以下のどの系統に属しているかを把握することです。

  • 外資系
  • 銀行系
  • 交通系
  • 信販系
  • 流通系
  • 消費者金融系

ちなみにセゾンゴールド・アメックスは、信販系に分類されます。

外資系や銀行系のクレジットカードは特に審査が厳しいとされていますが、それ以外の系統のクレジットカードはそこまで厳しくみられることはありません。

なので、アメックスブランドのゴールドカードと言えども、そこまで審査・申込みに躊躇するほどではありません。

実際に年収が300万円程度でも審査に通っている事例は多くありますので、よほどブラック属性ではない限り、まずはチャレンジしてみることが大事です。

クレジットカードの審査ではクレヒスの内容が鍵を握る

これは何もセゾンゴールド・アメックスに限った話ではありませんが、クレジットカードの審査においては、申込者のクレヒスの内容が鍵を握ると言っても過言ではありません。

というのも、いくら審査の難易度がそこまで高くない消費者金融系や流通系、信販系といったクレジットカードでも、過去に延滞履歴があったり、クレジットカードの強制解約などがあれば、新しくクレジットカードを作成するのは難しいでしょう。

この他、年収や他社からの借入状況、勤続年数や居住年数といった項目も審査の材料となります。

以上を踏まえると、以下の条件を満たしている方であれば、セゾンゴールド・アメックスの審査をクリアできる可能性が高いと言えます。

  • 20歳以上で安定した収入がある(安定した職業についている)
  • クレヒスの内容が良好
  • 他社からの借入額や借入件数が少ない
  • 勤続年数や居住年数が長い

 

セゾンゴールド・アメックスにインビテーションはない

セゾンゴールド・アメックスという名称を耳にすると、インビテーションの必要性を感じる方もいるかもしれませんが、セゾンゴールド・アメックスはインビテーションを受けずして作成することができます。

ちなみに、セゾンゴールド・アメックスを継続的に利用していると、セゾンプラチナ・アメックスへのインビテーションが届く可能性があります。

  • セゾンゴールド・アメックスはインビテーションなしで作成できる
  • セゾンゴールド・アメックスを継続的に使っていると、セゾンプラチナ・アメックスへのインビテーションが届く

アメックスのプラチナカードなら、更にステータス性が期待できますね。

セゾンゴールド・アメックスで得られる特典については『セゾンゴールド・アメックスの特典は豪華!知ると得するセゾンゴールドの特典』の記事で更に詳しく紹介しています。

セゾンゴールド・アメックスの特典は豪華!知ると得するセゾンゴールドの特典
セゾンゴールド・アメックスで得られる特典について解説しています。セゾンゴールド・アメックスの特典はさすがゴールドカードと言えるほど充実しており、一度では覚えきれない程。せっかくセゾンゴールド・アメックスを利用するなら、全ての特典について把握しておき、全てを活用しておけるようにしましょう。ぜひセゾンゴールド・アメックスの特典やメリットを覚えておいてくださいね。

セゾンプラチナ・アメックスの特徴

セゾンプラチナアメックス

還元率 国内:0.75%
海外:1%
年会費 20,000円(税抜)
国際ブランド AMEX
ETCカード 無料
家族カード 3,000円(税抜)

プラチナカードと聞くと、一体年会費がいくら取られるのかと心配になりますが、セゾンプラチナ・アメックスは格安のプラチナカードであり、20,000円(税抜)のランニングコストで所有できます。

セゾンゴールド・アメックスと比較した際に光る、セゾンプラチナ・アメックスならではの魅力は以下の通りです。

  • プライオリティ・パスが無料
  • コンシェルジュサービスが利用できる
  • 往復の手荷物空港宅配サービス(セゾンゴールド・アメックスは復路のみ無料)
  • entrée(オントレ)のサービスでダイニングやホテルなどで優待を享受できる
  • プレミアム・ホテル・プリビレッジのサービスで国内のラグジュアリーホテルをお得に堪能できる
  • 国内外の旅行傷害保険がグレードアップ

 

将来的なことを考えるとセゾンゴールド・アメックスは持っておきたい

前項の内容をご覧いただければお分かりの通り、セゾンプラチナ・アメックスは格安で保有できるプラチナカードであり、年会費以上の価値を十分に見出すことのできる魅力を備えています。

他のプラチナカードは少々敷居が高くとも、年会費20,000円(税抜)のセゾンプラチナ・アメックスであれば、無理なく持ち続けることができるという方も多いはずです。

  • 旅行頻度の多い人
  • ワンランク上の特典を求める人
  • クレジットカードにある程度のステータス性を求める人

以上のような方はぜひ、今からセゾンゴールド・アメックスを申し込み、コツコツと利用実績を積み重ねていきましょう。

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セゾンゴールド・アメックスの審査突破するためのチェックポイント

よし!セゾンゴールド・アメックスを作成しよう!」と思ったそこのアナタ。

ちょっと待ってください。きちんと、セゾンゴールド・アメックスの審査を突破するための準備はできていますか?

準備できることなんてあるんですか?」と思われる方もいるかもしれませんが、焦ってエントリーする前に、以下のような項目について見直してみましょう。

  • 申込基準を満たす
  • 虚偽の申請をしない
  • 過去に延滞などがなかったかを振り返る
  • 過去半年以内にクレジットカードを申込みしていないか

このようなチェックポイントを少し意識するだけで、審査の結果が変わってくるかもしれませんよ。

申込基準を満たす

最も基本的なことですが、申込基準を満たしていない限り、他の部分でどれだけ頑張っても審査を通過することは不可能です。

セゾンゴールド・アメックスにエントリーするには、最低でも以下の点は満たしておかなければ話にならないでしょう。

  • 20歳以上であること
  • 学校を卒業していること
  • 安定した収入を得ていること

安定した収入という部分についてですが、年収が安定していることに加えて、雇用形態も重要です。

アルバイトやパートで勤めているよりは、正社員として雇用されている方がやはり、信頼度が高いのは言うまでもありません。

虚偽の申請をしない

ちょっとくらいならバレないだろう。」という具合に、クレジットカード会社に申請する情報を操作する人がいます。

しかし、申込者の個人情報や過去の履歴は信用情報機関で共有されているため、クレジットカード会社はこれらの情報を手に取るように把握することができます。

虚偽の申請を通すのは不可能と考えておきましょう。

特に、以下のような項目において、事実と異なる内容を記載した場合、審査は非常に厳しくなります。

  • 現住所
  • 他社からの借入額
  • 他社からの借入件数

良く見られたいという思いがあるのはわかりますが、不都合な内容があるからこそ、素直にありのままを伝えることが大切ですよ。

過去に延滞などがなかったかを振り返る

クレジットカード会社の審査において、クレヒスの内容が重要であるのは前述した通りです。過去に延滞などがなかったかを振り返ってみましょう。

ちなみに、クレヒスに傷をつける原因は、カード利用額の延滞に関連することだけではありません。

  • 携帯電話の分割払いの延滞
  • 消費者金融のキャッシングにおける返済遅れ
  • 銀行カードローンの返済遅れ
  • 信販系保証会社を経由しての家賃の滞納
  • 奨学金の返済滞納
  • クレジットカードの強制解約
  • 債務整理

ご覧の通り、クレヒスに悪影響が及ぶ要因は意外に多いのです。

もし現段階で返済遅れが生じているような場合は、支払いをきちんと済ませてから申込みをすべきですね。

過去半年以内にクレジットカードを申し込みしていないか

クレジットカードの作成履歴も半年間はクレヒスに残されています。

あなたは過去半年以内に、クレジットカードを申し込みしたことはないでしょうか?

それが何か関係あるの?」と疑問に思われる方もいるかもしれませんが、クレジットカード会社は、短期間におけるクレジットカードの多重申し込みを敬遠します。

その理由は、クレジットカード会社が以下のような印象を持ってしまうためです。

  • クレジットカードの入会特典が目的ではないか
  • お金のやりくりに困っているのではないか
  • 他のクレジットカードばかり利用するのではないか

したがって、過去半年以内にクレジットカードの作成履歴がある方は、半年以上の期間をおいてから申し込みをすることで、審査をクリアできる確率を高めることができると言えるのです。

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セゾンゴールド・アメックスの審査落ちする人の特徴

審査に挑む前のチェックポイントを確認した後は、セゾンゴールド・アメックスの審査落ちする人の特徴についてもみていきましょう。

セゾンゴールド・アメックスの審査落ちする人には、以下のような特徴があります。

  • 虚偽の申告がある
  • クレヒスに問題がある
  • 返済能力がないと判断される
  • 勤続年数や居住年数が短い
  • 同時に複数のクレジットカードを申込みしている

早速、それぞれの項目について解説を加えていきますよ。

虚偽の申告がある

世の中には自分の為の嘘と、相手の為の嘘が存在します。言うまでもなく、クレジットカードの申請における虚偽の記載は、自分の為だけの嘘です。

確かに誰しも、審査という関門をくぐり抜けたいですから、良いイメージを持ってもらいたいと思うのは当然のことです。

しかし、以下のような点を踏まえてもお分かりの通り、やはり虚偽の記載はどの角度から見てもおすすめできません。

  • クレジットカード会社は申込者のクレヒスを自由に閲覧できる
  • 虚偽の記載がバレると、申込者に対する信用が一気に落ちる

最悪の場合、そのカード会社のクレジットカードは、今後二度と作成できなくなるかもしれません。

クレジットカードの申し込みというのは、そんなリスクを負ってまでやるものではないですよね。

クレヒスに問題がある

申請情報を嘘偽りなく記載しました!」というような方でも、クレヒスに問題がある場合、残念ながら審査をクリアすることはできません。

ここで改めて、クレヒスに傷が及ぶ行動についておさらいしておきましょう。

  • 携帯電話の分割払いの延滞
  • 消費者金融のキャッシングにおける返済遅れ
  • 銀行カードローンの返済遅れ
  • 保証会社を経由しての家賃の滞納
  • 奨学金の返済滞納
  • クレジットカードの強制解約
  • 債務整理

上記に加え、スーパーホワイトというクレヒスの状態も審査に不利であることを追記しておきます。

スーパーホワイト?真っ白?何ですかそれ?」と思われる方もいるかもしれませんね。

スーパーホワイトとは、ある程度の年齢に達しているにもかかわらず、クレヒスが全く構築されていない状態のことを指します。

たとえば、30歳を超えていて、年齢的には十分にクレジットカードを持つことができるにもかかわらず、一切クレジットカードの利用履歴がない方はスーパーホワイトに該当します。

20代なら特に問題にはなりませんが、30代以上の方は注意が必要です。

クレジットカード会社からすると、クレヒスは審査における大切な材料です。

スーパーホワイトの方は、審査の材料が足りないために、どれくらい信用できるかがわかりづらいのです。

以上を踏まえると、できるだけ早い段階から、クレジットカードの利用履歴を積み重ねていくことが重要であることがお分かりいただけることでしょう。

返済能力がないと判断される

申請情報にも嘘がないし、クレヒスも美しい。これなら完璧だ!」と思う方でも、返済能力に問題があると判断された場合は、審査を通過することができません。

もちろん、返済能力は年収以外の部分でも見られており、以下のような項目に当てはまる人は、審査落ちしてしまう可能性があるでしょう。

  • 年収が低い
  • 正規雇用ではない
  • 水商売などの不安定な職業についている
  • 他社からの借入額が多い

クレジットカード会社が申込者に対して求めることは、カード利用額を毎月きちんと返済してもらうことです。

この毎月きちんとという部分がポイントで、不安定さをイメージさせるような雇用形態や職業である人はやはり不利と言わざるを得ません。

もちろん、他社からの借入額が多い方も、毎月返済に追われているようなイメージが伝わってしまうため、借入額は少ないに越したことはないですね。

勤続年数や居住年数が短い

勤続年数とか居住年数なんて関係あるんですか?」と思われる方もいるかもしれませんが、これらの項目は意外に見られています。

たとえば、以下のような2名がいる時に、どちらの方に安定感を覚えるでしょうか。

  • 勤続年数/居住年数ともに10年
  • 勤続年数/居住年数ともに1年

答えは火を見るよりも明らかですよね。

もちろん、この数値が全てではありませんし、長年キャリアを積んできて、転職したばかりという状況の方もいるかと思いますが、このような方は、転職する前にクレジットカードを申し込みした方が有利なのです。

したがって、そろそろ転職を考えているとか、そろそろ実家を出ようと思っているような方は、環境を変える前に、クレジットカードの申請を済ませておくのがベターと言えるでしょう。

同時に複数のクレジットカードを申込みしている

前述した通り、クレジットカード会社はクレジットカードの多重申し込みに対してあまり良い顔をしません。

申請内容やクレヒス、返済能力に一切問題がないにもかかわらず、クレジットカードの審査に落ちるような方は、クレジットカードの多重申し込みが原因である可能性が高いでしょう。

対策としては大きく、以下の2つの方法があります。

  • 1度に申請するのは2枚程度にとどめておく
  • 半年以上の期間をあけてから新たにクレジットカードの申し込みをする

半年の期間があけば、過去のクレジットカードの申し込み履歴はクレヒスから消えます。

複数のクレジットカードを有効活用していきたい方は、この点を覚えておくと役に立つでしょう。

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セゾンゴールド・アメックスの審査にかかる時間

できるだけ早くクレジットカードが欲しい!

このように思う方であれば、セゾンゴールド・アメックスの審査にかかる時間が気になるところですよね。

クレジットカードの作成には所定の審査が伴うため、○○日で発行できると明確な時間をお伝えすることはできませんが、ホームページに記載されている目安の期間なら知ることができます。

セゾンゴールド・アメックスは1〜2週間で受け取り可能

セゾンアメックスの公式ホームページによると、以下のようなことがわかります。

  • セゾンゴールド・アメックスは最短3営業日で発行/送付される
  • 初めてセゾンカードを申し込む場合は、本人限定受取郵便での郵送となる
  • 郵便事情により1週間~10日ほどかかる場合がある

以上を踏まえると、セゾンゴールド・アメックスは申し込みから遅くても1〜2週間程度で手元に届くと思っておいて良いでしょう。

ちなみに、本人限定受取郵便の場合は、受け取りの際に本人確認書類の提示が必要です。

あらかじめ住所の記載がある本人確認書類を準備しておくと、受け取りがスムーズですね。

セゾンゴールド・アメックスは即日発行に対応していない

セゾン系のクレジットカードと言えば、最短即日で作成できることが大きな魅力です。

ですが、残念ながらセゾンゴールド・アメックスは即日発行の対象外です。

ちなみに、セゾンの公式ホームページによると、以下のクレジットカードは、セゾンカウンターでの受け取りをする場合に限り、即日発行が可能であるとの記載があります。

どうしても当日中にクレジットカードが欲しい!

このように切羽詰まっている状況の方は、上記の2枚を選択肢に含めるのも良いかもしれませんね。

セゾンゴールド・アメックスの申し込み方法・申込場所

セゾンゴールド・アメックスは申し込み手続きには以下の2通りがあります。

  • ネット上で申し込みをする
  • セゾンカウンターで申し込みをする

ネット申し込みの流れは以下の通りです。

  1. 公式サイト』へアクセスし、オンライン申込みページへ飛ぶ
  2. 必要事項を入力する
  3. 申込みの確認電話を受ける
  4. 審査結果メールが届く
  5. 審査結果メールが届いた日の翌日から起算し、最短3〜7営業日後にカードが郵送される

19:30以降の申し込みは翌日の申し込み扱いとなるため、少しでも早くカードを入手したい方は、19:30までに手続きを済ませるように心がけましょう。

セゾンカウンターでの申し込みについては、カウンターのスタッフの指示にしたがって申し込み手続きを進めればOKです。

なお、セゾンカウンターに直接行く場合は、以下の書類を忘れずに持参しましょう。

  • 本人確認書類(運転免許証や保険証、パスポートなど)
  • 金融機関の届け印
  • 口座番号がわかるもの(キャッシュカード・通帳など)

 

オンライン口座があれば、ネット上で引き落とし口座の手続きができる

あなたが以下のいずれかの銀行のオンライン口座をお持ちであれば、ネット手続きの際に、引き落とし口座の設定を合わせて済ませることができます。

  • みずほ銀行
  • 三菱UFJ銀行
  • りそな銀行
  • 埼玉りそな銀行
  • 近畿大阪銀行
  • ゆうちょ銀行

引き落とし口座の設定はネットでの手続きがやはり便利です。

上記の銀行のオンライン口座を持っている方は、カード作成手続きと合わせて、口座設定を済ませておくと良いでしょう。

勤務先に在籍確認の電話がいくこともある

セゾンゴールド・アメックスの審査の過程において、勤務先に在籍確認の電話がいく可能性もあります。

え、じゃあ常にオフィスに待機しておかなければいけないのですか?」と思われる方もいるかもしれませんが、本人確認は本人以外の職員の方でも可能です。

また在籍確認の電話連絡は個人名で行ってくれる為、クレジットカード会社からの連絡ということはバレません。

あなた以外の職員の方が確認の電話に出た場合は、以下のような内容がオペレーターに伝われば本人確認完了となります。

  • 本人が席を外していること
  • 本人が他の電話に出ていること
  • 本人が休暇を取っていること

したがって、セゾンゴールド・アメックスに申し込みをした後も、通常通り仕事をしていれば問題ないですね。

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セゾンアメックスゴールドの審査難易度まとめ

セゾンゴールド・アメックスは以下の通り、アメックスのゴールドカードであるにもかかわらず、コスパ抜群のクレジットカードです。

  • 初年度:無料
  • 2年目以降:10,000円(税抜)

さらには、セゾンゴールド・アメックスの利用実績をコツコツと積み上げていくことによって、セゾンプラチナ・アメックスへの道も開けます。

将来的にステータスの高いクレジットカードを持ちたいという方はぜひ、本記事で紹介している審査におけるポイントを参考にしながら、セゾンゴールド・アメックスにエントリーしてみてくださいね。

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運営者
この記事を書いた人
マネーの博士

管理人であるマネーの博士。節約やポイント還元が大好きなんじゃよ。もちろん得することが大事じゃが、損をしないことが最も大事だと考えておる。またステータスの高いクレジットカードが好きで、特にアメックスブランドを愛しておるぞ。ぜひこのアメスタイルを参考にしてもらえると嬉しい。何か質問があれば、Twitter等で遠慮なく聞いておくれ。

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